هنگام تهیه محصولات از چین، ریسک ارز یکی از نگرانی های اصلی خریداران بین المللی است. نوسانات نرخ مبادله بین واحد پول محلی شما و یوان چین (CNY) می تواند تأثیر قابل توجهی بر هزینه کل کالا داشته باشد، به خصوص در هنگام معامله با تراکنش های بزرگ. درک نحوه مدیریت و به حداقل رساندن ریسک ارز برای حفظ ثبات بودجه و محافظت از حاشیه سود ضروری است.
ریسک ارز در معاملات بین المللی
ریسک ارز چیست؟
ریسک ارزی که به عنوان ریسک نرخ ارز یا ریسک ارز خارجی (FX) نیز شناخته می‌شود، به این احتمال اشاره دارد که تغییرات در نرخ مبادله بین دو ارز می‌تواند بر ارزش یک معامله تأثیر بگذارد. هنگام معامله با تامین کنندگان چینی، ریسک ارز از نوسانات نرخ مبادله بین پول محلی شما (مانند USD، EUR، GBP، و غیره) و یوان چین (CNY) ناشی می شود.
ریسک ارزی می تواند از چند طریق بر معاملات بین المللی تأثیر بگذارد:
- افزایش هزینه ها: اگر ارزش پول خانگی شما نسبت به یوان چین کاهش یابد، هزینه تامین محصولات از چین افزایش می یابد. برعکس، اگر ارزش پول شما تقویت شود، ممکن است از هزینه های کمتری بهره مند شوید.
- عدم قطعیت جریان نقدی: نوسانات نرخ ارز می‌تواند پیش‌بینی قیمت دقیق کالاها و زمان پرداخت‌ها را دشوار کند و منجر به عدم اطمینان در جریان نقدینگی و برنامه‌ریزی مالی شود.
- تأثیر بر حاشیه سود: برای مشاغلی که با حاشیه سود ناچیز فعالیت می کنند، نوسانات ارز می تواند تأثیر قابل توجهی داشته باشد. تغییر ناگهانی در نرخ ارز می تواند منجر به سود شود یا باعث تعدیل قیمت شود.
عوامل موثر بر ریسک ارزی
عوامل متعددی در نوسانات نرخ مبادله ارز نقش دارند که به نوبه خود بر قیمت تمام شده کالاهایی که از چین تهیه می شوند، تأثیر می گذارد. این موارد عبارتند از:
- شرایط اقتصادی جهانی: رویدادهای اقتصادی، مانند تورم، رکود، یا بحران های مالی می توانند بر ارزش پول تأثیر بگذارند. به عنوان مثال، اگر دلار آمریکا در برابر یوان به دلیل رکود در اقتصاد ایالات متحده تضعیف شود، هزینه واردات از چین افزایش خواهد یافت.
- سیاست پولی و نرخ بهره: بانک‌های مرکزی نرخ‌های بهره را تعیین می‌کنند و سیاست‌های پولی را اجرا می‌کنند که می‌تواند بر ارزش پول تأثیر بگذارد. نرخ های بهره بالاتر در کشور شما نسبت به چین ممکن است پول شما را تقویت کند، در حالی که نرخ های پایین تر ممکن است آن را ضعیف کند.
- رویدادهای ژئوپلیتیک: بی ثباتی سیاسی، جنگ های تجاری، یا تغییر در سیاست های دولت می تواند منجر به نوسانات قابل توجهی در ارزش پول شود. به عنوان مثال، جنگ تجاری آمریکا و چین باعث تغییرات قابل توجهی در نرخ مبادله بین دلار آمریکا و یوان چین شد.
- عرضه و تقاضا برای ارز: ارزش پول نیز تحت تأثیر عرضه و تقاضا برای ارز است. اگر تقاضای زیادی برای یوان چین در تجارت بین‌المللی وجود داشته باشد، ممکن است ارزش آن افزایش یابد و بر هزینه واردات از چین تأثیر بگذارد.
استراتژی هایی برای به حداقل رساندن ریسک ارز
مصون سازی در برابر ریسک ارز
پوشش ارزی یکی از موثرترین روش ها برای به حداقل رساندن تأثیر نوسانات نرخ ارز است. با استفاده از ابزارهای پوشش ریسک، کسب و کارها می توانند نرخ ارز ثابتی را برای معاملات آتی قفل کنند و از خود در برابر تغییرات نامطلوب در ارزش ارز محافظت کنند.
قراردادهای آتی: قرارداد آتی یک قرارداد مالی برای خرید یا فروش ارز با نرخ مبادله ای مشخص در تاریخ آتی است. هنگام تامین منابع از تامین کنندگان چینی، می توانید بدون توجه به نوسانات بازار در زمان معامله، از قراردادهای آتی برای قفل کردن نرخ ارز مطلوب برای پرداخت خود استفاده کنید.
- چگونه کار می کند: اگر کسب و کار شما انتظار دارد در عرض سه ماه مبلغ زیادی را به یک تامین کننده چینی پرداخت کند، می توانید با بانک یا موسسه مالی خود قرارداد آتی منعقد کنید. این به شما امکان می دهد امروز روی یک نرخ ارز ثابت توافق کنید و اطمینان حاصل کنید که هزینه پرداخت شما قابل پیش بینی باقی می ماند.
- مزایا: قراردادهای آتی اطمینانی را در مورد هزینه تراکنش‌های آتی فراهم می‌کند و به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد تا جریان نقدی بهتری برنامه‌ریزی و مدیریت کنند. این به ویژه برای مشاغلی که پرداخت‌های تکراری و بزرگ به تامین‌کنندگان چینی دارند مفید است.
- ملاحظات: قراردادهای فوروارد اغلب همراه با کارمزد هستند و پس از قفل شدن نرخ، هیچ انعطافی برای استفاده از حرکات ارزی مطلوب وجود ندارد.
گزینه‌های ارز: گزینه‌های ارزی به کسب‌وکارها این حق را می‌دهند، اما نه تعهدی، مبادله ارز را با نرخ مشخصی در یک دوره زمانی معین. برخلاف قراردادهای آتی، گزینه‌ها به کسب‌وکارها اجازه می‌دهند تا از نوسانات ارزی مطلوب بهره ببرند و در عین حال محافظت در برابر حرکات نامطلوب را فراهم می‌کنند.
- چگونه کار می‌کند: اگر یک گزینه ارزی خریداری می‌کنید، می‌توانید در صورت نامطلوب بودن نرخ ارز، معامله را با نرخ ارز از پیش تعیین‌شده انجام دهید، یا می‌توانید اجازه دهید این گزینه منقضی شود و اگر مطلوب‌تر است، با نرخ بازار معامله کنید.
- مزایا: گزینه‌های ارزی انعطاف‌پذیری را فراهم می‌کنند و می‌توانند از کسب‌وکارها در برابر ریسک ارز محافظت کنند و در عین حال به آنها اجازه می‌دهند از حرکات مطلوب بازار استفاده کنند.
- ملاحظات: گزینه‌ها می‌توانند گران‌تر از قراردادهای آتی باشند، و کسب‌وکارها ممکن است نیاز داشته باشند نسبت هزینه به سود را به دقت ارزیابی کنند.
حساب های چند ارزی
یکی از راه‌های کاهش ریسک ارز هنگام پرداخت به تامین‌کنندگان چینی، استفاده از حساب‌های چند ارزی است. این حساب‌ها به کسب‌وکارها اجازه می‌دهند چندین ارز از جمله یوان چین را در یک حساب واحد نگهداری کنند.
نگهداری یوان چین (CNY): با نگه داشتن CNY در یک حساب چند ارزی، کسب و کارها می توانند از نیاز به تبدیل ارز ثابت هنگام پرداخت به تامین کنندگان چینی اجتناب کنند. این امر خطر نوسانات ارز را کاهش می دهد که بر هزینه معاملات تأثیر می گذارد.
- چگونه کار می کند: وقتی به یک تامین کننده چینی پرداخت می کنید، می توانید از یوان در حساب چند ارزی خود استفاده کنید و نیاز به تبدیل را از بین ببرید. این به کسب‌وکارها کمک می‌کند در هزینه‌های تبدیل صرفه‌جویی کنند و از نرخ‌های نامطلوب ارز جلوگیری کنند.
- مزایا: حساب‌های چند ارزی انعطاف‌پذیری را در مدیریت ارزهای مختلف فراهم می‌کنند و می‌توانند فرآیند پرداخت را هنگام معامله با تامین‌کنندگان در چین ساده‌تر کنند. این همچنین می تواند هزینه های تراکنش و تاخیرهای زمانی مرتبط با تبدیل ارز را کاهش دهد.
- ملاحظات: ممکن است هزینه‌هایی برای نگهداری یک حساب چند ارزی وجود داشته باشد، و کسب‌وکارها باید اطمینان حاصل کنند که ارائه‌دهنده حساب در صورت نیاز، نرخ ارز مطلوبی را برای تبدیل ارز ارائه می‌دهد.
مذاکره در مورد شرایط پرداخت ثابت
مذاکره در مورد شرایط پرداخت ثابت با تامین کنندگان چینی شما می تواند با قفل کردن هزینه ها و اطمینان از قابل پیش بینی بودن تراکنش ها، به کاهش ریسک ارز کمک کند. با توافق بر سر شرایطی که کمتر در معرض نوسانات ارز هستند، بهتر می توانید بهای تمام شده کالا را مدیریت کنید.
قیمت گذاری ثابت به ارز شما: یکی از راه های کاهش ریسک ارز، مذاکره در مورد قیمت گذاری ثابت با تامین کننده چینی به ارز محلی شما (مانند USD، EUR یا GBP) است. این ریسک ارز را به سمت تامین کننده منتقل می کند، زیرا آنها تأثیر هر گونه نوسانات نرخ مبادله بین یوان چین و ارز شما را متحمل می شوند.
- چگونه کار می کند: اگر برای قیمت ثابتی برای کالاها به ارز محلی خود مذاکره می کنید، تامین کننده موافقت می کند که آن قیمت را بدون توجه به نوسانات نرخ ارز بپذیرد. این اطمینان از هزینه را برای شما فراهم می کند و از بودجه شما در برابر نوسانات یوان محافظت می کند.
- مزایا: ترتیبات قیمت گذاری ثابت به مشاغل اجازه می دهد تا ریسک ارزی را از معادله حذف کنند و پیش بینی هزینه ها و برنامه ریزی برای پرداخت ها را آسان تر می کند.
- ملاحظات: تأمین‌کنندگان ممکن است برای پذیرش ریسک ارز، حق بیمه دریافت کنند، یا ممکن است برای در نظر گرفتن نوسانات نرخ ارز، با شرایط کمتر مساعد مذاکره کنند. ضروری است که مزایا و هزینه های قیمت گذاری ثابت را به دقت سنجید.
شرایط پرداخت انعطاف‌پذیر: اگر توافق بر سر قیمت ثابت امکان‌پذیر نیست، در مورد شرایط پرداخت انعطاف‌پذیر مذاکره کنید که به شما امکان می‌دهد از نرخ ارز مطلوب استفاده کنید. به عنوان مثال، ممکن است موافقت کنید که بخشی از کل فاکتور را در زمان حمل و نقل و باقی مانده را در زمانی که نرخ ارز مطلوب تر است، پرداخت کنید.
- مزایا: شرایط انعطاف پذیر به شما این امکان را می دهد که پرداخت ها را بر اساس جریان نقدی خود مدیریت کنید و از تغییرات نرخ ارز مطلوب بهره ببرید.
- ملاحظات: مذاکره در مورد شرایط منعطف می تواند پیچیده تر باشد و ممکن است نیاز به ارتباط مداوم با تامین کننده شما داشته باشد. اطمینان حاصل کنید که هر دو طرف در مورد شرایط واضح هستند تا از سوء تفاهم جلوگیری شود.
تنوع بخشیدن به روابط تامین کنندگان
یکی دیگر از استراتژی های موثر برای به حداقل رساندن ریسک ارز، تنوع بخشیدن به پایگاه تامین کننده است. اتکا به یک تامین کننده چینی برای تمام نیازهای خود، در صورت تغییر نامطلوب نرخ ارز، شما را در معرض ریسک ارزی قابل توجهی قرار می دهد. با تنوع بخشیدن به پایگاه تامین کننده خود، می توانید قرار گرفتن در معرض نوسانات ارز را کاهش دهید و انعطاف پذیری بیشتری در تصمیم گیری های خود ایجاد کنید.
منبع یابی از چندین کشور: علاوه بر همکاری با تامین کنندگان چینی، تنوع پایه تامین کنندگان خود را با تامین منابع از کشورهای دیگر با ارزهای ثابت در نظر بگیرید. با تامین محصولات از تامین کنندگان در مناطق مختلف، قرار گرفتن در معرض نوسانات یوان چین را کاهش می دهید و می توانید تاثیر ریسک های ارزی را در سراسر زنجیره تامین خود متعادل کنید.
- چگونه کار می‌کند: به عنوان مثال، اگر محصولاتی را از چین و کشورهای اروپا یا آسیای جنوب شرقی تهیه می‌کنید، ریسک ارز در ارزهای مختلف پخش می‌شود و قرار گرفتن در معرض کلی شما را کاهش می‌دهد. اگر ارزش یوان چین ضعیف شود، ارزهای دیگر ممکن است تقویت شوند و تأثیر آن بر کل هزینه های منبع یابی شما متعادل شود.
- مزایا: تنوع بخشیدن به تامین کنندگان به کاهش خطرات کمک می کند و تضمین می کند که در صورت بروز نوسانات ارزی یا چالش های دیگر با یک تامین کننده، منابع جایگزینی برای محصولات دارید.
- ملاحظات: مدیریت یک زنجیره تامین پیچیده تر و هماهنگ کردن پرداخت ها در چندین کشور ممکن است به منابع و زمان بیشتری نیاز داشته باشد. با این حال، مزایای کاهش ریسک ارز اغلب بیشتر از پیچیدگی اضافه شده است.
استفاده از بسترهای پرداخت با ویژگی های مدیریت ارز
بسیاری از پلتفرمهای پرداخت، مانند PayPal، Wise و Revolut، ویژگی‌های مدیریت ارز را ارائه می‌دهند که به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد تا پرداخت‌های بین‌مرزی را به طور مؤثرتری انجام دهند.
راه‌حل‌های پرداخت چند ارزی: این پلتفرم‌ها به کسب‌وکارها اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به تبدیل ارزهای پیچیده، پرداخت‌ها را با ارز محلی تأمین‌کننده (مانند یوان چین) ارسال کنند. این می تواند به کسب و کارها کمک کند در هزینه های تبدیل صرفه جویی کنند و در برابر نرخ های ارز نامطلوب محافظت کنند.
- چگونه کار می‌کند: با استفاده از این پلتفرم‌ها، کسب‌وکارها می‌توانند وجوه را با نرخ ارز رقابتی تبدیل کنند یا وجوه را به چندین ارز در حساب‌های خود نگه دارند. سپس می‌توان پرداخت‌ها را مستقیماً به تأمین‌کنندگان چینی با ارز محلی آنها انجام داد و فرآیند پرداخت را ساده‌تر کرد و تأثیر نوسانات ارز را کاهش داد.
- مزایا: پلتفرمهای پرداختی که ویژگی‌های مدیریت ارز را ارائه می‌دهند، مخصوصاً برای مشاغلی که در معاملات بین‌المللی مکرر شرکت می‌کنند، سودمند هستند. آنها کنترل بهتری بر تبدیل ارز ارائه می دهند و با ارائه نرخ ارز مطلوب و کارمزدهای پایین به کاهش ریسک کمک می کنند.
- ملاحظات: در حالی که این پلتفرم ها مزایای قابل توجهی را ارائه می دهند، ممکن است هزینه تراکنش را دریافت کنند یا برای باز کردن قفل برخی از ویژگی ها به حداقل موجودی نیاز داشته باشند. ارزیابی هزینه‌ها و ویژگی‌های پلتفرمهای مختلف برای انتخاب بهترین گزینه برای نیازهای شما ضروری است.
