由於其成本效益和廣泛的製造能力，從中國採購產品已成為全球企業的標準做法。然而，這個過程伴隨著各種風險，其中最緊迫的風險之一是詐欺。從仿冒品到交貨延遲和付款詐騙，企業必須保持警惕，保護其金融投資。
1. 進行徹底的供應商盡職調查
供應商研究的重要性
在與中國供應商進行任何交易之前，進行深入研究以評估其合法性至關重要。欺詐性供應商經常以虛假的藉口進行經營，將自己偽裝成可信的製造商，同時隱藏惡意意圖。供應商盡職調查是防止詐欺的第一道防線。
此過程的關鍵步驟是驗證潛在供應商的商業註冊詳細資訊。透過檢查官方政府資料庫或與第三方服務合作，您可以確認該公司存在、已正確註冊並具有法律基礎。在中國，國家工商行政管理總局（SAIC）可以提供有關商業登記的資訊。
使用第三方驗證服務
驗證供應商合法性的最佳方法之一是使用專業的第三方驗證服務。這些服務可以深入分析供應商的財務穩定性、業務實踐，甚至是其在業界的聲譽。您可以獲得詳細介紹供應商的所有權結構、先前的交易歷史及其對當地法律的遵守情況的報告。這將幫助您評估與特定供應商合作所涉及的風險。
第三方驗證服務還可以檢查供應商的工廠，確保他們能夠滿足您的品質和生產標準。如果您正在與新供應商打交道或不熟悉他們的運營，這一點尤其重要。
驗證貿易參考和客戶回饋
在簽訂業務協議之前，請向供應商索取以前客戶或貿易夥伴的參考資料。透過聯絡這些參考資料，您可以驗證供應商在按時交付產品和滿足品質標準方面的記錄。先前客戶的正面回饋可以讓您對他們的能力充滿信心。
此外，阿里巴巴、中國製造和環球資源等線上平台通常會包含以前與供應商合作過的買家的評級和評論。閱讀這些評論可以幫助您從業內其他人的角度了解供應商的優勢和劣勢。
2.使用安全的付款方式
避免有風險的付款方式
詐欺供應商最常用的方法之一是要求提供無擔保的付款方式。透過個人帳戶進行的電匯或付款缺乏買家保護，如果出現問題，很難收回資金。避免任何堅持使用這些付款方式的供應商，因為它們通常預示著潛在的詐欺行為。
相反，請選擇提供內建買家保護的付款方式，例如信用卡或安全的線上支付系統。這些支付系統通常提供詐欺保護，並在交易出現問題時幫助您對費用提出異議。
使用信用狀 (LC)
信用狀 (LC) 是國際交易中最安全的付款方式之一。信用證是由您的銀行簽發的財務文件，保證在滿足某些條件（例如以正確的數量和品質交付貨物）後向供應商付款。
使用信用證的優點是可以降低詐欺風險，因為只有在滿足所有商定的條款後才會付款。這確保了供應商有動力滿足合約要求以獲得付款。對於雙方來說，它增加了一層防止經濟損失的保護。
使用託管服務
另一種安全的付款方式是透過託管服務。託管服務充當中立的第三方，在供應商交付商定的貨物之前保留買方的付款。一旦買方確認貨物符合預期標準，託管服務就會向供應商發放付款。
託管服務透過確保買方不會為劣質或不完整的商品付款，提供額外的一層保護，防止詐欺。在您希望確保供應商履行其義務的高價值交易中，這可能是寶貴的保障。
3. 在承諾大訂單之前索取樣品
產品樣品的重要性
在下大訂單之前索取產品樣品是確保供應商能夠滿足您的品質標準的重要步驟。欺詐性供應商可能承諾提供高品質的產品，但實際提供的產品可能無法達到預期。透過親自測試產品，您可以確認它們符合協議中概述的規格和標準。
產品樣品是驗證製造商是否有能力生產您所需產品的有效方法。如果供應商猶豫是否提供樣品或完全拒絕，請將此視為一個警告信號，表明他們可能不是合法企業。
驗證產品品質和規格
收到樣品後，請徹底評估，以確保它們符合您的品質期望。將樣品與供應商提供的產品描述和規格進行比較。如果存在重大差異，則可能表示供應商疏忽或故意歪曲產品。
在某些情況下，對樣品產品進行品質控制測試可能會有所幫助。這可能包括根據產品類型檢查材料、尺寸和耐用性。此過程對於防止詐欺並確保產品品質在投入大規模生產之前滿足您的期望至關重要。
使用第三方檢驗服務
為了獲得額外的保證，請考慮聘請第三方檢驗公司來評估樣品的品質。這些檢驗服務專門驗證產品是否在品質、數量或標籤方面符合商定的規格。第三方檢查員通常在與中國製造商打交道方面擁有豐富的經驗，可以幫助發現未經訓練的人可能不會立即發現的問題。
4. 建立清晰詳細的合約
法律合約在防止詐欺中的作用
一份精心起草的合約是從中國採購產品時防止詐欺的寶貴工具。合約應明確概述協議的條款和條件，包括產品規格、交貨時間表、付款條件和品質保證要求。這確保雙方對期望和義務有相互理解。
模稜兩可或起草不當的合約是糾紛或詐欺行為的潛在滋生地。透過明確定義工作範圍、可交付成果和時間表，您可以減少誤解或不誠實的可能性。
包括品質保證和檢驗條款
在合約中，您應該包含強制在整個生產過程中進行品質檢查的條款。這些檢查可確保產品在運送給您之前符合要求的標準。在合約中指定誰將進行檢查（您、第三方服務或兩者），並建立拒絕不符合規格的產品的流程。
此外，制定保護您的智慧財產權的條款，確保您的設計和想法不會被供應商複製或濫用。如果您正在採購獨特或專有產品，這一點尤其重要。
定義爭議解決程序
合約的另一個重要組成部分應該是明確定義的爭議解決流程。如果交易過程中出現問題，雙方都需要知道如何進行。本條款應概述解決爭議的步驟，包括是否使用調解、仲裁或法律訴訟。此外，請指定將使用哪個法律管轄權來解決爭議，因為這可能會根據雙方所在的位置而有所不同。
5. 使用貿易保證和保護計劃
貿易保證如何運作
貿易保證計劃，例如阿里巴巴提供的計劃，旨在保護買家在國際交易中免受欺詐。這些計劃提供財務保護，確保如果供應商未能滿足商定的條款，例如交付有缺陷的產品或不按時履行訂單，買方將獲得補償。
使用貿易保固時，請確保供應商已加入該計劃並且您了解特定的核保條款。這項服務為雙方提供了保障，因為它要求供應商履行其義務。
為什麼您應該始終使用貿易保證
使用貿易保證可以保證您的資金受到保護，從而顯著降低詐欺風險。如果供應商未能交付正確的貨物或錯過了約定的交貨時間表，您可以提出索賠以彌補損失。當從以前沒有合作過的供應商採購時，貿易保證特別有用，因為它提供了額外的信任層。
使用貿易保證的額外好處
除了財務保護外，貿易保證還提供了直接與供應商解決爭議的平台。許多貿易保證計劃還包括調解服務，可以幫助促進溝通並達成解決方案，而無需訴諸昂貴的法律行動。此外，這些計劃還提供客戶支持，可以幫助解決採購過程中的任何問題。
6. 檢查和監控製造過程
持續監控的重要性
定期監控製造流程對於確保供應商履行其承諾至關重要。透過密切注意生產進度，您可以在任何差異或延遲變成更大問題之前發現它們。
與供應商的頻繁溝通是確保專案步入正軌的關鍵。制定更新時間表並為完成生產過程中的關鍵階段設定里程碑。這將使您能夠隨時了解情況並在需要時採取糾正措施。
使用第三方檢驗服務進行工廠參觀
第三方檢驗機構可以代表您參觀供應商的工廠，並對生產過程進行評估。這些機構將驗證供應商是否遵循商定的程序以及產品是否按照正確的規格製造。透過進行工廠檢查，您可以識別潛在風險，例如設施不足或生產實踐不合格。
追蹤生產里程碑
透過追蹤關鍵生產里程碑，您可以防止詐欺並確保供應商滿足截止日期和品質標準。例如，您可能想要要求生產過程不同階段的照片或視頻，以確保一切都按計劃進行。追蹤里程碑可以讓您清楚地了解專案的進度，並允許您在問題升級之前解決它們。
7.避免多付和過多存款
預付款過高的風險
從中國採購最常見的詐欺策略之一是要求過高的預付款。一些供應商可能會在開始生產前要求支付大額定金或全額付款，如果貨物未交付或未達到預期，買方將很難收回資金。
根據里程碑建立付款結構
為了最大限度地降低多付的風險，請根據整個生產過程中的里程碑來建立付款結構。例如，您可以預付 30%，在產品製造時再支付 40%，剩下的 30% 在交貨時支付。這確保您只為已完成的工作付費，並且供應商有動力遵守最後期限和品質標準。
談判公平付款條款
在協商付款條件時，請務必確保雙方同意公平合理的安排。避免過度偏向供應商的條款，並確保就付款金額和付款時間達成明確協議。保護您的資金需要整個交易過程的平衡和透明度。
8. 驗證網路平台的合法性
使用未經驗證的採購平台的危險
雖然阿里巴巴和中國製造等線上採購平台提供了尋找供應商的便捷方式，但並非所有平台都同樣可靠。詐欺供應商可以輕鬆地在這些平台上建立帳戶，很難區分合法企業和詐騙企業。
如何檢查平台認證和評論
在與線上平台上的供應商合作之前，請先驗證該平臺本身是否值得信賴。尋找諸如已驗證供應商狀態之類的認證，這表示該平台已對供應商的憑證進行了基本驗證。此外，閱讀與供應商合作過的其他買家的評論和回饋，以評估他們的聲譽。
在線採購平台中需要注意的危險信號
如果平台缺乏適當的供應商驗證或有大量負面評論，請保持謹慎。避免使用不提供明確買家保護或不要求供應商履行訂單責任的平台。
9. 定期審核並跟進訂單
定期審計在防止詐欺方面的作用
定期審核有助於確保一切按預期進行，並且在製造或運輸過程中不會出現任何差異。透過執行審核，您可以快速識別任何問題或詐欺活動，並在造成重大損害之前予以解決。
審計供應商財務
審查供應商的財務狀況對於防止詐欺至關重要。陷入財務困境的供應商可能沒有資源來履行大訂單，或者他們可能會採取欺詐手段來掩蓋問題。定期審核財務文件（包括稅務申報和銀行對帳單）可以幫助您評估供應商的財務穩定性。
跟進交貨和運輸文件
定期跟進訂單狀態並驗證運送文件是否符合商定的內容。這有助於在貨物發貨前識別數量、價格或產品規格方面的任何差異。
10. 與法律專家和採購代理合作
為什麼您應該與法律顧問合作
從中國採購產品時，與熟悉中國商業法的法律專業人士合作可以幫助保護您的利益。法律專家可以起草具有法律約束力的合同，保護智慧財產權，並確保協議條款在中國法律下可執行。
使用採購代理的好處
採購代理可以協助驗證供應商、談判條款並確保製造過程順利進行。這些代理商通常位於中國，擁有與中國製造商合作的本地知識和經驗。他們充當中間人，透過幫助執行協議和監控供應商績效來降低詐欺風險。
跨境採購的法律保護
法律專家或採購代理可以幫助您應對跨境採購的複雜性，確保您在智慧財產權、合約執行和爭議解決方面擁有適當的保護。